一、平安案例簡介2020年1月

一、平安案例簡介

2020年1月，人寿代理人B某以保單升級為由誘導客戶購買新保單，安徽並告知客戶可以退掉舊保單，司案说险對利益沒有影響。诚信产品當客戶至保險公司櫃麵辦理舊保單退保時，销售详细發現並沒有保單升級，准确且退保對利益有嚴重影響，讲解客戶至公司投訴。和服後經公司協助客戶重新辦理保單業務，平安及時挽回客戶損失。人寿

二、安徽案例分析

案例中B某違反誠信銷售行為規範，司案说险以錯誤銷售話術誘導客戶辦理不符合客戶需求，诚信产品或影響客戶利益的销售详细保單業務，這一行為違背“三適當”原則，侵害消費者自主選擇權、知情權等合法權益。後續公司對涉事代理人予以品質扣分20分，上報保險行業協會失信人員名單，管控保險行業從業資格；其主管因管理責任，連帶罰款處罰。

三、風險提示

保險從業人員在銷售保單時需堅持以客戶需求為導向。嚴格規範銷售流程，不誤導客戶。不得唆使客戶退保、不參與非法代理退保等違反公司管理製度、損害客戶利益的行為。保險從業人員要以義取利，不唯利是圖。在銷售保單獲得利益的同時，要以關注客戶需求為底線準則，為客戶提供優質服務，為客戶創造價值，為社會做出貢獻。

平安人壽安徽分公司在此提醒廣大消費者在辦理辦單業務時，需詳細閱讀保單合同與業務辦理內容，經與保險公司核實確認無誤後，評估個人需求後辦理，慎重對待合同簽署、風險測評等重要環節，增強風險防範意識。